个人存取5万元以上现金，将会迎来新的规定，有什么新变化呢？ 之前央行出台新规，就是个人存取现金5万元以上，需要说明钱的来源或者用途，而央行最近就《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》公开征求意见。 这个规定呢就出现了新的变化，里面没有再提到要求登记来源或者用途这一说法了，而是换了一个表述。 那根据这个征求意见稿呢，以后个人存取5万元以上现金的话，银行要开展客户尽职调查登记身份基本信息，留存身份证复印件。 为什么要这么做呢？ 这样做也是为了落实反洗钱的要求，要知道现在存取现金的是越来越少了，存取5万元以上的话，这个只占现金整体业务的2%左右，所以总体上是影响不大的。 之所以要进行尽调，并且留存信息和身份证复印件，也是为了加大对反洗钱打击的力度，遏制违法犯罪的行为，因为现金具有匿名性，而且是不容易被追踪的，现金很容易被用来洗钱。 对于普通老百姓来说，就是个银行复印身份证的事儿，总体上也没什么影响，大家只要是光明正大的就没什么可担心的。
用户11xxx66
扯它娘的蛋！老百姓跟洗钱有一元钱的关系吗？！这些都王八蛋条款。
8580670
兰兰的钱怎么出去滴？
扯犊子 回复 08-10 19:35
五万五万的取出去的！
JOKERmeHeat 回复 08-10 21:38
只针对五万，不针对五千亿以上的
顽强的韭菜
应该是监管机构证明储户的钱有问题，而不让储户自证清白。这完全是有罪推论。
王者之风
既然是征求意见？征求老百姓的意见了吗？
王雨
取款有罪推定原则
jlspng
这不是属于个人隐私么，怎么钱哪里来的要干嘛用，这不是违反上位法了么，银行是服务金融机构不是监管机构也不是侦查机构，问了不该问的，限制了他人财产和个人隐私哪里看都不对
益友交友
流氓集团[墨镜]
用户16xxx68
我想知道欧美日韩加澳新也是这样规定的吗？有谁能为我解惑？
穿越剧情国度 回复 08-10 18:02
欧美银行现金存取没有这样的要求，存取自由，个人信息保密度高，有法律保障金融制度。
沧海 回复 08-10 21:38
如果有，人民日报早报道了
用户10xxx07
人家不会把钱放美团京东拼多多再洗白了
黄色大帝
真正在洗钱的就是银行[打脸][打脸][打脸]
三生石
银行卡是那什么办的？要印身份证，自己调档吧
赢鑫赢
用现金时代了来了……
一真见雪
以后诈骗都没有了，账号密码，身份证复印件都找得到了，批发
用户15xxx97
先打1.2万亿弄清楚！
谢顺国
胡说八道！
山谷
胡作为乱作为！天怒人怨
初遇
存取4999块9。用不用说说理由以及用途。
相见不如怀念
上次我去银行取8万，银行女职员问我取钱用途，我不满的说包养了一位少妇，先给8万包半年，办理完银行女职员主动加了我微信，后来……
永远有多远
如果是交彩礼呢？
jiaoyang18359
取四万九，省麻烦
用户13xxx44 回复 08-10 21:34
说不定第二次取一块钱加起来5万就要了
BASE
很简单，不存取就行了，哈哈[开怀大笑]留在手里自己用
劍主零叁
还好我没有
沧海
上次某银行取钱要房产证
铁不真
大多数人哪有五万存款。我欠银行60多万呢
用户10xxx21
韭菜不能长太好